إغلاق أكثر من 3000 حساب بنكي بالمغرب بسبب الاحتيال
في خطوة للحد من عمليات الاحتيال المالي، أغلقت ثلاث مجموعات بنكية في المغرب ما يزيد عن ثلاثة آلاف حساب. يأتي هذا الإجراء استجابة لتعليمات من البنك المركزي المغربي، بعد التأكد من استخدام بعض هذه الحسابات في أنشطة احتيالية.
وفقًا لجريدة “الصباح”، شمل الإغلاق أيضًا حسابات بنكية مجمدة لأكثر من سنة دون أي حركة. تم إشعار أصحاب هذه الحسابات قبل إغلاقها نهائيًا. هذا الإجراء يهدف إلى معالجة إشكاليات الحسابات النائمة التي قد تُستغل في عمليات نصب واحتيال.
البنك المركزي المغربي شدد على ضرورة معالجة هذه الإشكاليات، خاصة مع تنامي عمليات النصب بشيكات تحمل أرقام تعريف بنكية تعود لهذه الحسابات. المحتالون يستغلون هذه الحسابات لتزوير دفاتر شيكات واستخدامها في عمليات احتيال.
نتيجة لذلك، قامت البنوك بعمليات تفتيش لحصر الحسابات التي لم تشهد معاملات لفترة طويلة ووضعها تحت المراقبة لرصد أي شيكات مشبوهة.
سجلت المصلحة المركزية لعوارض الأداء أكثر من 500 ألف شيك موضوع اعتراض على أدائه. هذا دفع سلطة مراقبة وتقنين القطاع إلى توجيه تعليمات للبنوك لمعالجة الحسابات النائمة التي تستخدم في النصب والاحتيال. بلغت القيمة الإجمالية للشيكات المعترض على أدائها أكثر من 17 مليار درهم، بعضها يعود إلى حسابات غير مفعلة. هذا يستدعي تعزيز آليات المراقبة وتكثيف التعاون بين البنوك وسلطات التقنين.
